Objectif

La personne titulaire du poste contribue au succès global de l’équipe Partenariats de Gestion de patrimoine Canada et Services bancaires aux entreprises canadiennes en s’assurant que l’atteinte et la réalisation de ses propres objectifs et projets s’inscrivent dans les stratégies d’affaires et les objectifs de l’équipe. Elle veille à ce que toutes les activités se déroulent en conformité avec la réglementation, les politiques et les procédures internes applicables. La personne titulaire du poste assure la transition des clients entre les Services bancaires aux entreprises canadiennes et Gestion de patrimoine Scotia (GPS).

Elle recherche activement des occasions en gestion de patrimoine parmi les clients existants des Services bancaires aux entreprises (à l’exception des clients existants de GPS). En ciblant les segments de clientèle à valeur nette élevée et très élevée, elle comprend l’étendue de l’offre de GPS en matière de gestion des placements, de services bancaires privés, de planification testamentaire, successorale et fiduciaire, de services philanthropiques, de planification financière, d’assurance et de Gestion financière MD, entre autres solutions de gestion de patrimoine, afin d’orienter efficacement les clients vers le secteur d’activité et la directrice ou le directeur relationnel les plus à même de répondre à l’ensemble de leurs besoins en gestion globale de patrimoine. Elle recherche activement des occasions de prestation de services bancaires parmi les clients existants de Gestion de patrimoine Canada (à l’exception des clients existants des Services bancaires aux entreprises).

En ciblant les propriétaires véritables et les administrateurs d’entités commerciales, la personne titulaire du poste comprend l’étendue des offres des Services bancaires aux entreprises à travers le marché intermédiaire, les comptes nationaux, le financement immobilier, Roynat, les services bancaires aux entreprises agricoles et le financement automobile, ainsi que d’autres solutions bancaires pour entreprises afin d’orienter efficacement les clients vers les secteurs d’activité et les directrices et directeurs relationnels qui conviennent le mieux.

Responsabilités

• Promouvoir une culture axée sur la clientèle afin de renforcer les liens avec les clients et de mettre à profit les relations avec la Banque ainsi que ses systèmes et ses connaissances.

• Établir et entretenir un vaste réseau de relations sur un territoire donné afin de sensibiliser les partenaires et de favoriser la recommandation de clients chez Gestion de patrimoine Scotia et les Services bancaires aux entreprises. Travailler en étroite collaboration avec les directrices et directeurs relationnels, les responsables de groupe, les gestionnaires de district, les conseillères et conseillers en gestion de patrimoine, les banquières et banquiers privés et d’autres partenaires de la Banque afin d’examiner les listes de clients et repérer les clients potentiels de GPS et des Services bancaires aux entreprises, en plus d’offrir de l’information et du coaching sur la proposition de Planification globale, nouvelle génération, les offres de GPS et les solutions des Services bancaires aux entreprises (SBE).

• En collaboration avec les partenaires d’affaires, organiser et animer des séminaires et des présentations à l’intention des clients de Gestion de patrimoine Scotia, avec une représentation de ses partenaires du Service de gestion privée de portefeuilles, de ScotiaMcLeod, des Services bancaires privés, de Trust Scotia, de Jarislowsky, Fraser Limitée et de Gestion financière MD, y compris des spécialistes de la planification financière et de l’assurance.

• En collaboration avec les partenaires de la gestion de patrimoine, organiser et animer des séminaires et des présentations à l’intention des clients des SBE, avec une représentation de ses partenaires du financement immobilier, des comptes nationaux, de Roynat, ainsi que de la Distribution, des Services de paiements et de gestion de trésorerie (SPGT) et du financement automobile.

• Comprendre les besoins des clients et garantir une expérience exceptionnelle grâce à un travail d’équipe rapide et efficace permettant de favoriser une transition sans heurts du compte client de la Banque commerciale vers la directrice ou le directeur relationnel compétent de Gestion de patrimoine Scotia.

• Comprendre les besoins des clients et garantir une expérience exceptionnelle grâce à un travail d’équipe rapide et efficace permettant de favoriser une transition sans heurts du compte client de Gestion de patrimoine Scotia vers la directrice ou le directeur relationnel compétent des SBE.

• Avoir une connaissance et une compréhension approfondies des secteurs d’activité de GPS et de leurs offres (Service de gestion privée de portefeuilles, ScotiaMcLeod, Services bancaires privés, Trust Scotia, Gestion financière MD), ainsi que des tendances du secteur de la gestion de patrimoine, des produits et services de nos concurrents et de la segmentation du marché et de la clientèle.

• Avoir une connaissance et une compréhension approfondies des secteurs d’activité des SBE et de leurs offres (financement immobilier, Roynat, comptes nationaux, marché intermédiaire, services bancaires aux entreprises agricoles et automobiles), ainsi que des tendances du secteur des services bancaires aux entreprises, des produits et services de nos concurrents et de la segmentation du marché et de la clientèle.
• Examiner les rapports de frais dans les délais impartis et respecter les processus de recommandation de GPC et des SBE (p. ex., utiliser Salesforce pour faire le suivi des rapports de prospection et des affaires conclues, gérer les recommandations et fournir aux partenaires des mises à jour de l’état d’avancement en temps opportun). 

• Comprendre la culture du risque et la propension au risque de la Banque, et en tenir compte dans les activités et décisions quotidiennes.

• Travailler activement, avec efficacité et efficience dans son domaine, conformément aux valeurs de la Banque Scotia, à son code d’éthique et à ses principes directeurs en matière de vente, tout en s’assurant de la convenance, du respect et de l’efficacité des contrôles d’activités quotidiennes afin que l’entreprise respecte ses obligations en matière de risque opérationnel et de risque lié à la conformité, de lutte contre le blanchiment d’argent, de financement d’activités terroristes et d’éthique.

• Promouvoir un environnement de travail productif et inclusif.
  
  
  Exigences en matière de formation

• Cours sur commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM) et autres agréments de l’industrie, un atout.
• Expérience dans une banque ou un secteur d’activité connexe.
• Grande facilité à établir des liens.
• Mentalité axée sur les ventes; capacité à encadrer ses pairs et à rechercher et à recommander de nouvelles occasions d’affaires.
• Excellentes aptitudes en présentation (y compris l’utilisation de la technologie), habileté à penser et agir rapidement, et capacité à s’adapter aux changements dans le domaine complexe et en pleine croissance des services financiers aux particuliers.
• Connaissance approfondie des besoins financiers de la clientèle aisée en matière de services, de l’accumulation du patrimoine à la protection du capital.
• Connaissance approfondie des besoins des entités commerciales en matière de services financiers : services bancaires courants, emprunts et gestion des flux de trésorerie. 
• Capacité à élaborer et à vendre la proposition de valeur relative au concept Planification globale, nouvelle génération, ainsi que les solutions de gestion globale de patrimoine.
• Bonnes connaissances et compréhension de la planification financière visant à répondre à des besoins diversifiés.
• Connaissance des services de fiducie personnels, notamment les testaments, la planification successorale, les services d’exécuteur testamentaire et de fiduciaire et les services successoraux et fiduciaires, y compris les fiducies étrangères.
• Connaissance des solutions bancaires complètes pour les prêts, le capital-investissement, le financement de la construction, les dépôts, les activités courantes et les flux monétaires, les opérations des producteurs primaires et de l’agro-industrie. 
• Connaissance approfondie des produits et services de placement et de crédit.
• Expérience avérée en matière de solutions axées sur le client pour les entreprises et une clientèle aisée, à la fois interne et externe.